アセット・アロケーションについての関連情報 其の61:アセットアロケーション公式サイト情報

「アセットアロケーション」はWikipediaにもまだ紹介されていない、あまりなじみのない言葉かもしれません。（2008年2月現在）

ですが、海外ではこの「アセットアロケーション」の理論がなければ資産運用の効率的な活用は見込めないともまで言われている非常に大事な要素の一つです。
アセットアロケーション（Asset-allocation）とは一言で言えば「資産配分」と直訳することができますが、そのような単語一つでこのアセットアロケーションという複雑な核は表せないと思います。

ぜひこのアセットアロケーションをしっかりと学んで、資産活用に活かしていきましょう。

アセット・アロケーションについて世間では色々な情報やうわさが飛び交っていますね。このサイトでは資産配分の詳細情報を検索して書いています。アセット・アロケーションについては後半で他のサイトの紹介もしています。

アセットアロケーションの実行は、将来のライフプランや受け入れるリスクやリターンの考え方によって異なります。ローリスク＆ハイリターンという究極の目的に近づくために考えなければならないのが、アセット・アロケーション（資産配分）です。確定拠出年金のための資産は、拠出開始から給付まで長期間の積立が行われます。アセット・アロケーションを行う際には、「投資目的」「投資対象」「期間」「期待されるリターンと許容できるリスクの大きさ」といった4点を明確にする必要があります。また「資産運用」とは、まとまった資金を一時的に株式や債券でダイナミックに運用するようなものではなく、むしろ長い時間をかけてじっくりと向き合う地道なものです。収益の最大化とリスク回避のために、投資対象及び事業内容、製品構成などの"分散"を図る必要があり、これを検討した結果がポートフォリオと呼ばれる形式になります。

景気に悪化する兆しが見えてくると、株は売られ、債券は買われる傾向が一般的にでてきます・・・
そうした、資産ごとの異なる値動き習性に目をつけて、それらを上手く組み合わせることにより、どのような経済環境になっても安定して収益を上げられるように資産配分を工夫することをアセットアロケーションと総称します。この「アセットアロケーション」ですが、皆様の資産運用が成功するか、失敗するか、実はこの「アセットアロケーション」を作った時点で90％程度は決まってしまうと言われています。分散投資、ポートフォリオ運用というのは、過去の実績から「これなら達成できるはず」というやりかたをしていくのですが、サブプライム問題に端を発した世界同時株安のような、何でも下がってしまう状況には無力です。分散が良いのか、集中が良いのか、混沌とした時代の中で、アメリカの経済学者マーコビッツは多くの理論をつむぎ合わせて、現代のポートフォリオ理論を完成させたのです。アセットアロケーションって聞きなれない言葉だと思いますが、簡単に説明すると要は資産配分のことです。事業にしても投資にしても、事業家や投資家は、単に個別の期待収益の総和を最大化するだけではなく、そのリスクも回避しながら、安定的に収益を獲得していく必要があります。

年齢（将来の勤労年数）、収入額、収入の安定性、住宅ローンなど借金の有無、家族構成（配偶者の収入、子どもの年齢）、健康状態、将来の年金額などによって具体的にアセットアロケーションは異なってきます。ポートフォリオとは資産の一覧表と位置づけができ、良いポートフォリオとは、効率的なポートフォリオであり、効率的とはリターンを犠牲にせずにリスクをおさえることを意味します。日々の値動きを追うことなく、最適と思われるアロケーションに基づいたポートフォリオが自然に機能するのを眺める、これが資産運用です。しっかりとした“ライフプランの設計”に基づかない「資産配分」は大変危険で、例えばあなたの希望するライフプランを実現するために、年率3.5％で現在の資産（と将来の収支）を運用してゆけば良い、という結論に至ったとして、この場合、仮にあなたが年率6.0％を目指す「資産配分」を作ってしまったとするといかがでしょうか？
資産は多ければ多いほど良いという考え方もあるでしょうが、一般的に収益率とリスクは同じ方向に動きます。投資対象によっては手に負えないリスクを抱えることにもなりますから、長期的に十分な収益を得るためには、資金をさまざまな投資対象にかつ適切に配分することが重要になります。「リスクが小さく、リターンの大きい商品」にひとつの答えを与えるのが、「アセット・アロケーション」です。

アセット・アロケーションとは、あなたが期待するリターンと許容できるリスクを照らし合わせ、両者のバランスを勘案しながら種々の金融商品に資金を分配し、全体のリスクの軽減とリターンの最大化を図っていくための手法です。「資産運用」は、決して難しくて分かりにくいものではありません。 ポートフォリオとは、投資対象の金融商品の組み合わせや、企業経営上の事業の組み合わせ、製品商品販売上の組み合わせなど、複数以上ある管理運営対象の固まりの全体を指すことをいいます。アセットアロケーションの分配方法は過去のデータを使ってリスクと期待リターンを予測するだけで、将来を保証するものではないということを覚えておきましょう。これをアセットアロケーション（資産配分）といいます。運用に伴うさまざまなリスクを軽減する最も効果的な方法の一つがアセット・アロケーション（資産配分）です。

アセット・アロケーションの関連サイト・ブログを紹介します。

アセット・アロケーション　基礎理論から最新技法 ...
投資情報や経済に関する書籍、雑誌、データを提供する東洋経済新報社のホームページ。
http://www.toyokeizai.co.jp/CGI/kensaku/

アセットアロケーションのテスト
フィデリティ投信のページで、自分に向いたアセットアロケーションのテストができます. ... フィデリティ投信のページで、自分に向いたアセットアロケーションのテストができます
http://www.1toushin.com/2006/02/

株式債券国内アセットアロケーション型 分類別 ...
ファンド本数 ： 5本 評価方式 ： 総合評価 特性 ： 主として国内の株式、債券など複数資産を対象に運用を行うもののうち、組入れ比率を機動的に変更するもの
http://ita.dir.co.jp/ITAS/

資産配分・アセットアロケーション相談
ファイナンシャルプランナーによる資産運用（資産配分、アセットアロケーション）相談とサポート ... 《 ＦＰ提案書工房 》 ＦＰ上級資格ＣＦＰ? 認定者が作成
http://www.ooi-fp.com/

大和証券/用語集/アセット・アロケーション
大和証券からの最新情報や店舗案内、主な商品の説明、口座開設など様々な情報を掲載しています。「ダイワのオンライントレード」へのログインはこちらから
http://www.daiwa.jp/glossary/jpn/

アセットアロケーション - 野村證券
アセットアロケーションとは、資金のリスク許容度に応じ、投資対象のリスクをコントロールしながらリターンを獲得するための資産配分のこと。日本古来の「財産三分法」も、広義においてアセットアロケーションの一種といえる
http://www.nomura.co.jp/terms/category/asset/

猿のｱｾｯﾄｱﾛｹｰｼｮﾝ
猿のアセットアロケーションを参考に定期的に載せていこうと思っています。 （ ２００６年初 ）（ ２００７年初
http://invest.lolipop.jp/

STANDARD&POOR'S ファンドランキング
アセットアロケーション・インデックス型(世界安定型) 今月のパフォーマンス（３年）ランキング！ ファンド名をクリックすると詳細をご覧になれます。(データ：2007年12月現在)
http://www.funds-sp.jp/ranking/per3y/

[三菱アセット・ブレインズ株式会社] アセット ...
アセット・アロケーション 国内株式、外国株式、国内債券、外国債券、短期金融資産、不動産などの投資資産に対して、資金を配分すること
http://www.google.co.jp/

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